Saat menilai kesesuaian reksa dana, penting untuk mempertimbangkan pajak. Bergantung pada situasi keuangan investor saat ini, pendapatan dari reksadana KlikMAMI dapat berdampak serius pada kewajiban pajak tahunan investor . Semakin banyak penghasilan yang didapatkan di tahun tertentu, semakin tinggi penghasilan biasa dan kurung pajak capital gain .

Dana dividen-bearing adalah pilihan yang buruk bagi mereka yang ingin meminimalkan kewajiban pajak mereka. Meskipun dana yang menggunakan strategi Investasi Reksadana jangka panjang dapat membayar dividen yang memenuhi syarat, yang dikenakan pajak pada tingkat kenaikan modal yang lebih rendah, setiap pembayaran dividen akan meningkatkan penghasilan kena pajak investor untuk tahun tersebut.

Investasi Reksadana
Investasi Reksadana

Pilihan terbaik adalah mengarahkannya ke dana yang lebih fokus pada capital gain jangka panjang dan menghindari saham dividen atau obligasi korporasi berbunga. Dana yang berinvestasi dalam obligasi pemerintah atau kota bebas pajak menghasilkan bunga yang tidak dikenakan pajak pendapatan federal.

Jadi, produk ini mungkin merupakan pilihan yang baik. Namun, tidak semua obligasi bebas pajak sepenuhnya bebas pajak, jadi pastikan untuk memverifikasi apakah penghasilan tersebut dikenakan pajak negara bagian atau lokal.

 Bagaimana Strategi Perpajakan Dalam Investasi Reksadana?

Banyak dana menawarkan produk yang dikelola dengan tujuan spesifik dari efisiensi pajak. Dana ini menggunakan strategi beli dan tahan dan hindari efek dividen atau pembayaran bunga. Mereka datang dalam berbagai bentuk, jadi penting untuk mempertimbangkan toleransi risiko dan tujuan investasi ketika melihat   dana yang hemat pajak .

Ada banyak metrik untuk dipelajari sebelum memutuskan untuk berinvestasi dalam reksa dana. Pemberi reksa dana KlikMAMI, Ini juga mempopulerkan kotak gaya investasi yang memecah dana di antara kapitalisasi pasar yang menjadi fokusnya (kecil, menengah, dan besar) dan gaya investasi (nilai, pertumbuhan, atau campuran, yang merupakan campuran antara nilai dan pertumbuhan). Kategori kunci lainnya mencakup yang berikut:

Rasio pengeluaran dana

  1. Tinjauan umum tentang kepemilikan investasinya
  2. Rincian biografi tim manajemen
  3. Seberapa kuat keterampilan kepengurusannya
  4. Sudah berapa lama

Agar suatu dana dapat dibeli, ia harus memiliki campuran karakteristik berikut: rekam jejak jangka panjang (bukan jangka pendek) yang besar, membebankan biaya yang cukup rendah dibandingkan dengan peer group, berinvestasi dengan pendekatan yang konsisten berdasarkan kotak gaya dan memiliki tim manajemen yang telah ada sejak lama.

Morningstar merangkum semua metrik ini dalam peringkat bintang, yang merupakan tempat yang baik untuk mulai merasakan betapa kuatnya Investasi Reksadana. Namun, perlu diingat bahwa peringkat ini berfokus ke belakang.